{"id":4658,"date":"2018-02-13T15:28:00","date_gmt":"2018-02-13T20:28:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/"},"modified":"2023-07-24T11:08:25","modified_gmt":"2023-07-24T15:08:25","slug":"merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/","title":{"rendered":"Merkley, Bonamici, Cummings presentan la Ley de Pr\u00e9stamos SEGUROS para proteger a los consumidores de las pr\u00e1cticas depredadoras en los pr\u00e9stamos del d\u00eda de pago"},"content":{"rendered":"<p>WASHINGTON, DC \u2013 Hoy, el Senador de Oreg\u00f3n Jeff Merkley, la Congresista Suzanne Bonamici y el Congresista Elijah E. Cummings presentaron la Ley para Detener el Abuso y el Fraude en los Pr\u00e9stamos Electr\u00f3nicos (SAFE). La Ley de Pr\u00e9stamos SEGUROS tomar\u00eda medidas en\u00e9rgicas contra algunos de los peores abusos de la industria de los pr\u00e9stamos del d\u00eda de pago, particularmente en los pr\u00e9stamos del d\u00eda de pago en l\u00ednea, y proteger\u00eda a los consumidores de las pr\u00e1cticas enga\u00f1osas y depredadoras que despojan de la riqueza a las familias trabajadoras.<\/p>\n<p>Bajo el liderazgo de la administraci\u00f3n Trump, la Oficina de Protecci\u00f3n Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en ingl\u00e9s), que anteriormente estaba destinada a instituir reglas nacionales relacionadas con los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago, cambi\u00f3 repentinamente de rumbo en la protecci\u00f3n del consumidor contra los depredadores de d\u00eda de pago. Sin fuertes protecciones CFPB a nivel nacional, las leyes estatales que protegen a los consumidores ser\u00e1n a\u00fan m\u00e1s importantes.<\/p>\n<blockquote>\n<p>\u201cLos pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago abusivos atrapan a las familias trabajadoras en un v\u00f3rtice de deuda. Estos pr\u00e9stamos con intereses ultra altos son inaceptables y destructivos\u201d, dijo Merkley. \u201cEl presidente Trump parece decidido a convertir la Oficina de Protecci\u00f3n Financiera del Consumidor en la Oficina de Protecci\u00f3n de Depredadores del D\u00eda de Pago, lo que hace que las leyes estatales como la de Oreg\u00f3n sean a\u00fan m\u00e1s importantes. Junto con la congresista Bonamici y docenas de nuestros colegas, estamos enviando un mensaje contundente: proteja los derechos de los estados para proteger a sus consumidores\u201d.<\/p>\n<p>\u201cDemasiadas personas en Oreg\u00f3n y en todo el pa\u00eds han sido v\u00edctimas de pr\u00e9stamos abusivos, atrapadas en un ciclo de deudas para pagar gastos de emergencia o el alquiler\u201d, dijo Bonamici. \u201cAunque Oreg\u00f3n tiene algunas de las mejores leyes del pa\u00eds para abordar los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago abusivos, los prestamistas en l\u00ednea y en el extranjero est\u00e1n utilizando lagunas para eludir esas leyes y explotar a los habitantes de Oreg\u00f3n vulnerables. Bajo el liderazgo de Trump, la Oficina de Protecci\u00f3n Financiera del Consumidor est\u00e1 eliminando las pol\u00edticas que han tomado medidas en\u00e9rgicas contra los pr\u00e9stamos abusivos. El Congreso debe aprobar nuestra Ley de Pr\u00e9stamos SEGUROS para frenar estas actividades depredadoras y proteger a los consumidores\u201d.<\/p>\n<p>\u201cLos prestamistas del d\u00eda de pago rutinariamente se aprovechan de los estadounidenses trabajadores que luchan para llegar a fin de mes al cobrar tasas de inter\u00e9s excesivas que los atrapan en un ciclo interminable de deuda\u201d, dijo Cummings. &quot;La Ley de Pr\u00e9stamos SEGUROS de 2018 empoderar\u00e1 a los consumidores, respetar\u00e1 los derechos de los estados, ayudar\u00e1 a prevenir los pr\u00e9stamos en la sombra y brindar\u00e1 a las autoridades estatales y federales las herramientas necesarias para combatir a los prestamistas deshonestos basados en Internet&quot;.<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>En los \u00faltimos a\u00f1os, muchos estados han implementado leyes estrictas para detener los pr\u00e9stamos abusivos, pero los depredadores del d\u00eda de pago han seguido utilizando los pr\u00e9stamos en l\u00ednea para aprovecharse de los consumidores. Los prestamistas de Internet se esconden detr\u00e1s de capas de sitios web registrados de forma an\u00f3nima y &quot;generadores de clientes potenciales&quot; para evadir la aplicaci\u00f3n. Incluso cuando el pr\u00e9stamo viola la ley, los prestamistas de d\u00eda de pago abusivos pueden vaciar la cuenta bancaria de los consumidores antes de que tengan la oportunidad de hacer valer sus derechos. Los prestamistas de d\u00eda de pago con acceso a las cuentas bancarias de los consumidores tambi\u00e9n est\u00e1n emitiendo el dinero de los pr\u00e9stamos en tarjetas prepagas que incluyen altas tarifas por sobregiro. Cuando estas tarjetas est\u00e1n sobregiradas, el prestamista del d\u00eda de pago puede llegar a la cuenta bancaria del consumidor y cobrar la tarifa de sobregiro, acumulando m\u00e1s deudas.<\/p>\n<blockquote>\n<p>\u201cLa Oficina del Consumidor y el Congreso han entendido en el pasado la forma en que los prestamistas de d\u00eda de pago estructuran los pr\u00e9stamos para atrapar a los estadounidenses en un ciclo de deuda con tasas de inter\u00e9s exorbitantes. Es lamentable que algunos en Washington prefieran abrir las puertas de los usureros que seguir pensando en protecciones sensatas para los prestatarios. La Ley de Pr\u00e9stamos SEGUROS pondr\u00eda a Washington nuevamente en camino para detener la trampa de la deuda\u201d, dijo Jos\u00e9 Alcoff, gerente de la campa\u00f1a #StopTheDebtTrap, una coalici\u00f3n de m\u00e1s de 750 grupos de derechos civiles, religiosos, veteranos y consumidores en todo el pa\u00eds.<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>La Ley de Pr\u00e9stamos SEGUROS de 2018 establece tres principios fundamentales para hacer que el mercado de pr\u00e9stamos al consumidor sea m\u00e1s seguro y protegido:<\/p>\n<p>1. Asegurar que los consumidores tengan el control de sus propias cuentas bancarias<\/p>\n<ul>\n<li>Aseg\u00farese de que un tercero no pueda obtener el control de la cuenta de un consumidor a trav\u00e9s de cheques creados remotamente (RCC): cheques de la cuenta bancaria de un consumidor creados por terceros. Para evitar RCC no autorizados, los consumidores podr\u00edan preautorizar exactamente qui\u00e9n puede crear un RCC en su nombre, por ejemplo, cuando viaja.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Permitir que los consumidores cancelen un retiro autom\u00e1tico en relaci\u00f3n con un pr\u00e9stamo de poco dinero. Esto evitar\u00eda que un prestamista de d\u00eda de pago por Internet elimine una cuenta corriente sin que el consumidor pueda detenerla.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;2. Permitir que los consumidores recuperen el control de su dinero y aumentar la transparencia<\/p>\n<ul>\n<li>Requerir que todos los prestamistas, incluidos los bancos, cumplan con las reglas estatales para los pr\u00e9stamos de poco dinero, similares al d\u00eda de pago, que pueden ofrecer a los clientes en un estado. Muchos estados individuales actualmente tienen leyes mucho m\u00e1s estrictas que el gobierno federal. Actualmente no existe un tope federal para los intereses ni un l\u00edmite para la cantidad de veces que se puede renovar un pr\u00e9stamo.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Aumentar la transparencia y crear una mejor comprensi\u00f3n de la industria de pr\u00e9stamos peque\u00f1os al exigir que los prestamistas de d\u00eda de pago se registren en la Oficina de Protecci\u00f3n Financiera del Consumidor.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Prohibir los cargos por sobregiro en tarjetas prepagas emitidas por prestamistas de d\u00eda de pago que las utilizan para obtener acceso a los fondos de los consumidores y para aumentar los costos ya exorbitantes de los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Requerir que la CFPB supervise cualquier otro cargo asociado con las tarjetas prepagas de d\u00eda de pago y emita una regla que proh\u00edba cualquier otro cargo abusivo en las tarjetas prepagas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;3. Prohibir los generadores de plomo y los pr\u00e9stamos an\u00f3nimos del d\u00eda de pago<\/p>\n<ul>\n<li>Algunos sitios web se describen a s\u00ed mismos como prestamistas de d\u00eda de pago, pero en realidad son &quot;generadores de prospectos&quot; que recopilan solicitudes y las subastan a prestamistas de d\u00eda de pago y otros. Esta pr\u00e1ctica est\u00e1 plagada de abusos y ha llevado al cobro de deudas fraudulentas.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>La Ley de Pr\u00e9stamos SAFE proh\u00edbe los generadores de prospectos y los sitios web registrados de forma an\u00f3nima en los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En el Senado, la Ley de pr\u00e9stamos SAFE est\u00e1 copatrocinada por los senadores Patty Murray (D-WA), Richard Blumenthal (D-CT), Bernie Sanders (I-VT), Ron Wyden (D-OR), Edward J. Markey (D -MA), Dianne Feinstein (D-CA), Cory Booker (D-NJ), Elizabeth Warren (D-MA), Tom Udall (D-NM), Tammy Baldwin (D-WI), Tammy Duckworth (D-IL ), Tina Smith (D-MN), Kirsten Gillibrand (D-NY), Kamala Harris (D-CA), Martin Heinrich (D-NM) y Dick Durbin (D-IL).<\/p>\n<p>En la C\u00e1mara, est\u00e1 copatrocinado por los Representantes Earl Blumenauer (D-OR), Judy Chu (D-CA), Rosa DeLauro (D-CT), Keith Ellison (D-MN), Ra\u00fal Grijalva (D-AZ), Pramila Jayapal (D-WA), Eleanor Holmes Norton (D-DC), Jamie Raskin (D-MD), Jan Schakowsky (D-IL) y Louise Slaughter (D-NY).<\/p>\n<p>La Ley de Pr\u00e9stamos SAFE ha sido respaldada por Americans for Financial Reform, Center for Responsible Lending, Consumer Action, Consumer Federation of America, Consumers Union, Greenlining Institute, Main Street Alliance, National Association of Consumer Advocates, National Consumers League, People&#039;s Action, National Caucus de trabajo social rural, Public Citizen, Southern Poverty Law Center, UNITE HERE, Unidos US y USPIRG.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>WASHINGTON, D.C. &ndash; Today, Oregon&rsquo;s Senator Jeff Merkley, Congresswoman Suzanne Bonamici, and Congressman Elijah E. Cummings introduced the Stopping Abuse and Fraud in Electronic (SAFE) Lending Act. The SAFE Lending Act would crack down on some of the worst abuses of the payday lending industry, particularly in online payday lending, and protect consumers from deceptive [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[24],"tags":[],"class_list":["post-4658","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-press-releases"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.2 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending - Merkley<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_MX\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending - Merkley\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"WASHINGTON, D.C. &ndash; Today, Oregon&rsquo;s Senator Jeff Merkley, Congresswoman Suzanne Bonamici, and Congressman Elijah E. Cummings introduced the Stopping Abuse and Fraud in Electronic (SAFE) Lending Act. The SAFE Lending Act would crack down on some of the worst abuses of the payday lending industry, particularly in online payday lending, and protect consumers from deceptive [&hellip;]\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Merkley\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2018-02-13T20:28:00+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2023-07-24T15:08:25+00:00\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Written by\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Est. reading time\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"5 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\"},\"author\":{\"name\":\"\",\"@id\":\"\"},\"headline\":\"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending\",\"datePublished\":\"2018-02-13T20:28:00+00:00\",\"dateModified\":\"2023-07-24T15:08:25+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\"},\"wordCount\":1078,\"articleSection\":[\"Press Releases\"],\"inLanguage\":\"es-MX\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\",\"url\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\",\"name\":\"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending - Merkley\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/#website\"},\"datePublished\":\"2018-02-13T20:28:00+00:00\",\"dateModified\":\"2023-07-24T15:08:25+00:00\",\"author\":{\"@id\":\"\"},\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es-MX\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/\",\"name\":\"Merkley\",\"description\":\"Merkley\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es-MX\"},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"\",\"url\":\"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/author\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending - Merkley","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/","og_locale":"es_MX","og_type":"article","og_title":"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending - Merkley","og_description":"WASHINGTON, D.C. &ndash; Today, Oregon&rsquo;s Senator Jeff Merkley, Congresswoman Suzanne Bonamici, and Congressman Elijah E. Cummings introduced the Stopping Abuse and Fraud in Electronic (SAFE) Lending Act. The SAFE Lending Act would crack down on some of the worst abuses of the payday lending industry, particularly in online payday lending, and protect consumers from deceptive [&hellip;]","og_url":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/","og_site_name":"Merkley","article_published_time":"2018-02-13T20:28:00+00:00","article_modified_time":"2023-07-24T15:08:25+00:00","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Written by":"","Est. reading time":"5 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/"},"author":{"name":"","@id":""},"headline":"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending","datePublished":"2018-02-13T20:28:00+00:00","dateModified":"2023-07-24T15:08:25+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/"},"wordCount":1078,"articleSection":["Press Releases"],"inLanguage":"es-MX"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/","url":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/","name":"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending - Merkley","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/#website"},"datePublished":"2018-02-13T20:28:00+00:00","dateModified":"2023-07-24T15:08:25+00:00","author":{"@id":""},"breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/#breadcrumb"},"inLanguage":"es-MX","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/merkley-bonamici-cummings-introduce-safe-lending-act-to-protect-consumers-from-predatory-practices-in-payday-lending\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Merkley, Bonamici, Cummings Introduce SAFE Lending Act to Protect Consumers from Predatory Practices in Payday Lending"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/#website","url":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/","name":"merkley","description":"merkley","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es-MX"},{"@type":"Person","@id":"","url":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/author\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4658","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4658"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4658\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":14034,"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4658\/revisions\/14034"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4658"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4658"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.merkley.senate.gov\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4658"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}