Los senadores liberales y los grupos de defensa advirtieron el jueves que no apoyar\u00edan un compromiso sobre la legislaci\u00f3n de reforma financiera a menos que faculte lo suficiente a un regulador federal propuesto para proteger a los consumidores de hipotecas, tarjetas de cr\u00e9dito y otros pr\u00e9stamos.<\/p>\n
El presidente del comit\u00e9 bancario del Senado, Christopher J. Dodd (D-Conn.), y la Casa Blanca han dejado de insistir en una agencia de protecci\u00f3n al consumidor independiente, a lo que se oponen firmemente los republicanos y algunos dem\u00f3cratas moderados.<\/p>\n
En cambio, Dodd est\u00e1 intentando negociar la creaci\u00f3n de un nuevo departamento de protecci\u00f3n al consumidor dentro de una agencia existente. Una posibilidad es la creaci\u00f3n de un regulador bancario \u00fanico con dos divisiones: una responsable de proteger a los consumidores y la otra de garantizar la seguridad y solidez de los bancos.<\/p>\n
Esa idea ha generado preocupaci\u00f3n entre los dem\u00f3cratas que temen que los bancos tengan la ventaja con ese modelo. Se\u00f1alan que se parece mucho al arreglo actual, en el que los reguladores bancarios responsables de ambos trabajos a menudo han descuidado la protecci\u00f3n del consumidor.<\/p>\n
\u201cSi existe una estructura que asegure que las firmas financieras no podr\u00e1n desplegar trucos y trampas mientras los reguladores miran hacia otro lado, ser\u00e1 un gran paso adelante\u201d, dijo Julie Edwards, vocera del senador Jeff Merkley (D- Ore.), miembro del comit\u00e9 bancario. \u201cSin embargo, lo que hemos visto en el pasado es que cuando la misi\u00f3n se divide, tambi\u00e9n lo hace la atenci\u00f3n. Y la protecci\u00f3n del consumidor tiende a quedar en segundo plano. Necesitamos una agencia que vea la protecci\u00f3n de los consumidores como su prioridad n\u00famero uno\u201d.<\/p>\n