El mismo d\u00eda que el presidente Obama dio a conocer un plan de $75 mil millones para evitar ejecuciones hipotecarias, el senador estadounidense novato Jeff Merkley, dem\u00f3crata por Portland, convoc\u00f3 a un grupo de expertos en el norte de Portland para discutir los impedimentos para mantener a las personas en sus hogares.<\/p>\n
\u201cLas casas vac\u00edas contribuyen a la r\u00e1pida ca\u00edda de los valores de las viviendas, poniendo a m\u00e1s familias bajo el agua\u201d, dijo Merkley a un grupo de banqueros, expertos en vivienda y otros, ante una audiencia que inclu\u00eda a varios propietarios que enfrentaban ejecuciones hipotecarias.<\/p>\n
Merkley promovi\u00f3 un proyecto de ley que \u00e9l copatrocin\u00f3 que permitir\u00eda a los jueces de bancarrotas modificar las hipotecas, para que los consumidores en apuros pudieran permanecer en sus hogares. Obama puso una propuesta similar en su plan anunciado el mi\u00e9rcoles por la ma\u00f1ana.<\/p>\n
\u201cEse es el palo\u201d, dijo Merkley, para acompa\u00f1ar las zanahorias propuestas por Obama. Uno de ellos es un subsidio de $1,000 a compa\u00f1\u00edas de servicios de pr\u00e9stamos que ayudan a las personas a modificar pr\u00e9stamos en problemas.<\/p>\n
Lisa Williams, una madre soltera que enfrenta una ejecuci\u00f3n hipotecaria, dijo que la clave es lograr que los banqueros se sienten a la mesa para renegociar los pagos de pr\u00e9stamos que los propietarios de viviendas ya no pueden pagar.<\/p>\n
\u201cPara resolver cualquiera de estos problemas, vamos a necesitar que los bancos se sienten a la mesa\u201d, dijo.<\/p>\n
Ray Davis, director ejecutivo de Umpqua Bank de Portland, dijo que las empresas de servicios de pr\u00e9stamos ya son dif\u00edciles de alcanzar, y el plan de Obama podr\u00eda abrumar a\u00fan m\u00e1s a esas empresas si no se proporciona m\u00e1s personal.<\/p>\n
Davis se\u00f1al\u00f3 que muchos bancos han vendido pr\u00e9stamos que luego fueron revendidos y reempaquetados, lo que dificulta encontrar qui\u00e9n es el propietario del pr\u00e9stamo o los documentos que revelan a los nuevos propietarios del pr\u00e9stamo.<\/p>\n
\u201cAlgunos de ellos no los puedes encontrar\u201d, dijo.<\/p>\n
Las compa\u00f1\u00edas de servicio de pr\u00e9stamos a menudo carecen de la autoridad para reelaborar los pr\u00e9stamos y temen una demanda de los inversionistas si lo hacen, dijo Caryn Becker del Centro para Pr\u00e9stamos Responsables, un grupo de defensa nacional.<\/p>\n
La organizaci\u00f3n de Becker proyecta que Oreg\u00f3n experimentar\u00e1 20,100 ejecuciones hipotecarias en 2009 y 66,920 en los pr\u00f3ximos cuatro a\u00f1os. El plan de Obama es un \u201cgran paso adelante\u201d que deber\u00eda reducir esos n\u00fameros, dijo.<\/p>\n
Angela Martin, defensora de los consumidores del grupo progresista Our Oregon de Portland, dijo que los banqueros y otras personas que esperan resolver la crisis hipotecaria deber\u00edan dejar de bloquear las "regulaciones inteligentes" propuestas en Salem.<\/p>\n
\u201cLa obligaci\u00f3n de tener en cuenta mis intereses como propietario de una vivienda no est\u00e1 consagrada en la ley de Oreg\u00f3n\u201d, dijo, \u201cy ya es hora de que sea\u201d.<\/p>\n
El gobernador Ted Kulongoski cre\u00f3 un grupo de trabajo de pr\u00e9stamos hipotecarios para recomendar nuevas regulaciones, pero los representantes de la industria en ese panel siguen en desacuerdo con los defensores de los consumidores.<\/p>\n
Merkley dijo que seguir\u00e1 presionando a la administraci\u00f3n de Obama para que tome medidas para reducir las ejecuciones hipotecarias y evitar futuras ejecuciones.<\/p>\n
\u201cTodo se reduce a la capacidad de renegociar los pr\u00e9stamos\u201d, dijo Merkley al final de la reuni\u00f3n.<\/p>\n