Washington DC – El Senador de Oregón, Jeff Merkley, realizó una audiencia en el Senado esta semana en el Subcomité de Política Económica del Comité Bancario para generar conciencia sobre las familias de Oregón cuyas tarifas de seguro contra inundaciones se están disparando o que se ven obligadas a comprar un seguro contra inundaciones a pesar de que no estaban obligados a hacerlo. en el pasado. El Congreso aprobó reformas del seguro contra inundaciones el año pasado para modernizar el programa, pero desde que se aprobó la legislación, muchas familias de clase media se han visto agobiadas por fuertes aumentos de tarifas que dificultan permanecer en sus casas o venderlas. La audiencia fue diseñada para evaluar el impacto que la legislación está teniendo en las familias y explorar posibles soluciones.
“El proyecto de ley del seguro contra inundaciones, en combinación con la reasignación de zonas de inundación, está dando un duro golpe financiero a las familias de clase media”, dijo Merkley. “Esto es inaceptable y se necesitan cambios sustanciales en el programa”.
La audiencia se centró en la implementación de la Ley de Reforma del Seguro contra Inundaciones de Biggert-Waters de 2012, que reautorizó y reformó el Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones. Debido a esta legislación, muchas familias ahora enfrentan grandes desafíos.
En la audiencia, el Senador Merkley planteó cuatro preocupaciones importantes para las familias de Oregón.
Primero, las nuevas pólizas de seguro contra inundaciones son inasequibles. Muchas pólizas de seguro que antes costaban $300-500 por año ahora ascienden a varios miles de dólares.
En segundo lugar, muchos residentes de Oregón a quienes sus prestamistas les habían dicho anteriormente que no estaban obligados a tener un seguro contra inundaciones ahora les dicen sus prestamistas hipotecarios que les están imponiendo costosas pólizas de seguro contra inundaciones.
En tercer lugar, muchos habitantes de Oregón ahora no pueden vender su casa debido a la carga que el seguro contra inundaciones impondría a sus compradores potenciales. Por ejemplo, la familia Hay en Eagle Creek no ha podido vender su casa y los compradores potenciales han retirado su oferta después de enterarse de que el seguro contra inundaciones se multiplicará por diez a $5,000 anualmente tras la venta de su casa.
Finalmente, los propietarios de viviendas tienen la carga de la prueba si creen que su propiedad no debería estar obligada a tener un seguro contra inundaciones. Demostrar a una compañía hipotecaria que una casa no está en una llanura aluvial puede costar entre $500 y $2,000, y hasta que dicha prueba sea proporcionada y aceptada, el propietario debe continuar pagando el seguro contra inundaciones.
La Senadora Merkley invitó a Christine Shirley, Coordinadora del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones de Oregón, a testificar en la audiencia de hoy y compartir las experiencias que ha escuchado de muchos propietarios de casas y negocios de Oregón que enfrentan estas nuevas tarifas altas.
Compartió una historia de la familia Palmer en Eugene, quien le dijo: “Una cosa es comprar una casa sabiendo lo que te espera. Otra es que un acto de Dios provoque un cambio que nadie podría haber anticipado. Pero simplemente está mal cambiar los términos de un contrato de seguro en la renovación de una manera que podría forzarnos a salir de nuestra casa cuando no ha ocurrido una inundación”.
Esta es la segunda audiencia que el Senador Merkley realiza como presidente del Subcomité de Política Económica del Comité de Banca, Vivienda y Desarrollo Urbano. La primera audiencia se centró en el estado del Sueño Americano y qué pasos se deben tomar para fortalecer a la clase media.
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